Verwirklichen Sie Ihre Lebensträume, wir kümmern uns um Ihre Geldanlage.
Nicht angelegtes Geld verliert aktuell rund – 6 % Kaufkraft p.a. und auch die Rentenlücke nimmt weiter zu [Jetzt berechnen].
Und auch wenn seit 1967 der reale Sparbuch-Zins in über 58 % der Monate negativ war, bleibt das Sparbuch beliebt. Gleichzeitig hätten Anleger in Anlagen wie dem MSCI World Index eine Rendite von 6,48 % p.a. erzielen können.
Egal, ob Sie berufstätig, bereits in Ruhestand, alleinerziehend, ledig oder verheiratet sind, wir beraten Sie in der Geldanlage und Vorsorge, damit Sie mehr finanzielle Freiheit genießen können.
Zum Beispiel: in nur 30 Sekunden Ihre Rentenlücke berechnen.
Unser Angebot für ihre finanzielle Freiheit.
Hand in Hand gestalten wir Ihre Geldanlage und sichern Sie vor finanziellen Risiken ab.
Geldanlage und Vermögensaufbau
Auf Basis Ihrer individuellen Lebenssituation, Pläne und Wünsche, aber auch Sorgen erstellen wir eine individuelle Anlagestrategie mit konkreten Handlungsempfehlungen. Unsere Empfehlung kann eine Anlage in Fonds & ETFs, Sachwerte wie Gold und Immobilien oder aktive Vermögensverwaltung vorsehen.
Vermögensaufbau mit Fonds und ETFs
Sie bekommen von uns eine maßgeschneiderte Geldanlage in Fonds und ETF. Mit über 20 Jahre Berufserfahrung haben wir uns gezielt für Fonds und ETFs in der Beratung entscheiden, da diese ein hohes Maß an Flexibilität und Sicherheiten bieten. Von der Anlagestrategie, über den Vorschlag einzelner Fonds und ETFs bis hin zur Depoteröffnung und dem Kauf, bekommen Sie von uns alles aus einer Hand.
Aktive Vermögensverwaltung
Das ist die Rundum-Sorglos-Variante für Ihr Vermögen. Nachdem wir zu Beginn unserer Zusammenarbeit Ihre Anlagestrategie ermittelt haben, kann eine aktive Vermögensverwaltung für Sie in Frage kommen. Entsprechend übernehmen unsere Experten die Verwaltung ihres Vermögens unter strengen aufsichtsrechtlichen Vorgaben, und gleichzeitig genießen Sie noch mehr Freiheiten.
Laufende Betreuung und Kommunikation
Bei uns erhalten Sie zwei feste Ansprechpartner für Ihre Finanzangelegenheiten und werden pro aktiv von uns betreut. Sprich, wir haben Ihre Finanzen im Blick und sollte es aus welchen Gründen auch immer Handlungsbedarf geben, melden wir uns bei Ihnen.
Absicherung und Ruhestand
Der Verlust der Arbeitskraft, ein Schadensereignis oder der Verlust einer geliebten Person kann sich existenzbedrohend für Sie oder weitere Angehörige entwickeln. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation und können gezielte Empfehlungen geben, um finanzielle Risiken zu mindern.
Planung Ihrer privaten Altersvorsorge
Inzwischen gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten um erfolgreich Altersvorsorge zu betreiben. Wir analysieren Ihre zukünftige Rentensituationen und erstellen Konzepte, wie Sie mittels privater und betrieblicher Altersvorsorge ihre finanzielle Ziele im Alter erreichen werden.
Schutz vor existenziellen Risiken
Vom kleinen Sachschaden bis hin zum Todesfall eines Hauptversorgers, können Sie oder ihre Angehörigen nicht nur Trauer, sondern auch finanzielle Folgen erleiden. Wie geben Empfehlungen, wie ihre Finanz- und Vorsorgeplanung private Schicksalsschläge überwindet.
Beratung über Schenken & Vererben
Wir unterstützen Sie bei der geordneten Vermögensübertragung, die ebenso wichtig ist wie der Vermögensaufbau selbst. Durch Schenkungen zu Lebzeiten nutzen Sie Steuerfreibeträge, denn bei einer guten Gestaltung verringert sich das Volumen des Erbes und damit die Höhe der Erbschaftssteuer. Darüber hinaus können Sie durch Schenkungen oder ein Testament die gesetzliche Erbfolge übergehen.
Ablauf der Zusammenarbeit
0. Kennenlernen
Sie lernen uns unverbindlich kennen und prüfen, ob zwischen uns die Chemie passt.
1. Strategiegespräch
Wir erfassen Ihre Pläne & Ziele und erstellen ein Finanzkonzept samt Empfehlung.
2. Anlagegespräch
Die gewünschte Geldanlage und Vorsorge werden gemeinsam mit uns umgesetzt.
3. Folgegespräche
Wir haben Ihre Finanzen im Blick und kontaktieren Sie pro aktiv bei Handlungsbedarf.
Wir kümmern uns um Ihre finanziellen Ziele,
denn Geldanlage & Vorsorge sind unsere Passion.
Wir bieten Ihnen über 25 Jahre Erfahrung aus Banken, Börse und Beratung, damit Sie mehr finanzielle Freiheit für Ihre Lebensgestaltung genießen können.
Unsere Referenzen
Einfach Termin vereinbaren.
Je nach Anlass oder Dringlichkeit, können Sie direkt einen Video-Call vereinbaren. Oder Sie rufen uns an +49 40 69 63 854 20 oder senden Email zwecks Terminwunsch in einem der nachfolgenden Büros:
Ein persönliches Treffen im Büro:
- Berlin | Am Kanzleramt
Rahel-Hirsch-Straße 10, 10557 Berlin - Bremen | Signature City Gate
Bahnhofsplatz 42, 28195 Bremen - Hamburg | Hohe Bleichen
Hohe Bleichen 12, 20354 Hamburg - Kiel | City
Kaistraße 90, 24114 Kiel - Lübeck | Campus Park
Maria-Goeppert-Straße 3, 23562
Erfolgsorientierte Vergütung
Unsere Vergütung orientiert sich am gemeinsamen Erfolg.
Als Interessent*in können Sie uns unverbindlich Kennenlernen und mit einem ersten Finanzcheck beauftragen. Werden Sie dann Kund*in, entfällt die Pauschale von 275 Euro für den Finanzcheck.
Unsere Berufserfahrung zeigt, leisten wir gute Arbeit und Ihr Vermögen wächst über die Jahre, so nimmt auch unsere Vergütung zu. Die Form und Höhe der Vergütung kann variieren und hängt von der jeweiligen Lösung ab. Wir legen diese vor der Umsetzung transparent offen. Eine erste Orientierung geben wir Ihnen hier:
| Interessent*in | Kund*in | |
|---|---|---|
| Kennenlernen | kostenfrei | – |
| Finanzcheck | 250 € | kostenfrei |
| Umsetzung der Geldanlage oder Vorsorge | – | 0,00 bis 3,00 % |
| Betreuung der Geldanlage oder Vorsorge | – | 0,00 bis 0,95 % p.a. |
| Aktive Vermögensverwaltung | – | 0,75 bis 1,25 % p.a. |
| Baufinanzierungsvermittlung | – | kostenfrei |
Beispielrechnung
Für eine Kundin setzen wir eine Geldanlage über 20.000 Euro in Fonds & ETFs um. Unsere Vergütung für das Finanzkonzept, die Umsetzung und die fortlaufende Betreuung errechnet sich wie folgt und wird der Geldanlage belastet:
| Kostenquote | Kosten | |
|---|---|---|
| Umsetzung | 1,5% auf das eingezahlte Vermögen von 20.000 € | 300 Euro |
| Betreuung | 0,95 % p.a. auf das ∅ Vermögen von z.B. 20.000 € | 190 Euro* |
Ergebnis nach 5 Jahren
bei einer erwarteten Rendite von 6% p.a.:
- Wert der Geldanlage nach Kosten: 25.202 Euro
- Unsere Fünfjahres-Vergütung: 1.389 Euro
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