Persönliche Finanzberatung: Damit Sie im Finanzdschungel die Übersicht behalten
Die Digitalisierung dominiert unser Leben immer mehr. Ob auf der Suche nach neuen Produkten, einem Restaurant, einem Friseur oder einem Arzt: Die Online-Suchmaschine ist oft unsere erste Anlaufstelle.
Angenommen, wir möchten uns ein neues Smartphone kaufen: Welche Marke und welches Modell soll es sein? Wie viel Speicherplatz benötigen wir und welche technischen Spezifikationen sind wichtig? Bei all diesen Fragen greifen wir gerne auf Online-Suchmaschinen zurück, da sie uns Zugang zu Vergleichsportalen, Rezensionen und Ranglisten bieten. Auf diese Weise treffen wir unsere Entscheidungen für viele Produkte oder Dienstleistungen, von der Sportausrüstung, über den Stromanbieter bis hin zur Planung des nächsten Urlaubs. Die persönliche Beratung durch Experten tritt dabei immer mehr in den Hintergrund.
Bei Themen wie Geldanlage und Vorsorge wenden wir uns gerne an unsere Hausbank. Manchmal versuchen wir aber auch hier, uns selbst durch den Finanzdschungel zu navigieren. Bei der individuellen Finanzberatung stoßen Online-Suchmaschinen jedoch an ihre Grenzen.
Die Grenzen des Internets bei der Finanzberatung
Themen wie Vermögensaufbau und finanzielle Absicherung sind komplex. Um die richtige Strategie zu finden, müssen die persönlichen Ziele genau analysiert werden. Aspekte wie Familienstand, Wohneigentum, Rentenlücke und natürlich die Höhe der Einnahmen und Ausgaben müssen berücksichtigt werden. Und genau hier zeigt das Internet seine Schwächen: Es kann zwar einen Überblick verschaffen, aber wirklich individuell zugeschnittene Angebote erhält man nicht.
Der Finanzberater als vertrauenswürdiger Partner
Eine YouGov-Studie im Auftrag der SwissLife ergab, dass 80 Prozent der Menschen in Deutschland die eigenständige Entscheidungsfindung in finanziellen Belangen wichtig ist. Gleichzeitig empfinden es jedoch 61 Prozent als zunehmend schwierig, die richtigen Vorsorge- und Finanzentscheidungen zu treffen. Für die Hälfte der Befragten wird die Unterstützung durch eine persönliche Finanzberatung angesichts der Flut an (teilweise irreführenden) Informationen im Internet immer wichtiger. Nur etwa jeder Zehnte wünscht sich eine rein digitale Beratung – digitale Assistenten wie Alexa und Siri genießen hier bislang kaum Vertrauen.
Dies zeigt, dass die individuelle Finanzberatung nach wie vor gefragt und von Wichtigkeit ist. Die Herausforderung besteht darin, den richtigen Experten für die individuellen Bedürfnisse und Ziele auszuwählen.
Wie wählt man den passenden Finanzberater aus?
Die Suche nach dem richtigen Finanzberater kann sich als schwierig erweisen. Oft ist der Gang zur Bank der erste und einfachste Schritt, da die Mitarbeiter dort zumindest über die grundlegenden Qualifikationen verfügen. Auf dem freien Markt gestaltet sich die Suche komplizierter, auch weil der Begriff „Finanzberater“ nicht geschützt ist. Dennoch sind die beruflichen Qualifikationen ein gutes erstes Kriterium und ein genauer Blick auf die Website des Finanzberaters kann aufschlussreich sein. Letztendlich wird es eine Mischung aus gründlicher Recherche und persönlicher Erfahrung sein, die Sie zu einem geeigneten Finanzberater führt. Die Recherche, z.B. durch Kundenbewertungen, ansprechende Angebote und ein gutes Serviceangebot, hilft Ihnen bei der ersten Kontaktaufnahme mit dem Finanzberater. Ihre persönliche Erfahrung entscheidet dann darüber, ob Sie sich gut beraten fühlen und eine Zusammenarbeit eingehen möchten.
Checkliste für die Auswahl Ihres Finanzberaters:
● Stellt sich der Berater mit Foto, Biografie oder Werdegang vor?
● Sind die Angaben im Impressum korrekt und vollständig?
● Gibt der Finanzberater seine Kontaktdaten öffentlich an und ist er erreichbar?
● Unter welchem Namen bzw. für welches Unternehmen arbeitet der Berater?
● Informiert der Berater transparent über sein Honorar?
Fazit
Die persönliche Finanzberatung ist und bleibt ein wichtiger Bestandteil des Vermögensaufbaus und der finanziellen Absicherung. Die Auswahl eines geeigneten Finanzberaters ist entscheidend für den Erfolg und die Zufriedenheit mit den getroffenen Entscheidungen. Nutzen Sie die obige Checkliste und nehmen Sie sich die Zeit, den richtigen Experten für Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele zu finden. Ein guter Finanzberater hilft Ihnen nicht nur, sich im Finanzdschungel zurechtzufinden, sondern steht Ihnen auch langfristig als vertrauenswürdiger Partner zur Seite.